Vous recherchez un défi à votre mesure?
Vous rêvez de servir une clientèle composée de professionnels (médecins omnipraticiens) engagés?
Vous êtes allumé et vous avez des aptitudes exceptionnelles pour le service-conseil personnalisé et le développement des affaires?
Vous êtes un professionnel inspirant et responsable, centré sur l’expérience client?
FANTASTIQUE, ON VEUT VOUS RENCONTRER!
Qui sommes-nous?
Joindre Fonds FMOQ, c’est faire partie d’une organisation tissée serrée ancrée dans ses valeurs et sa mission. Nous sommes animés par une raison d’être collective : contribuer à la prospérité des médecins en leur offrant des produits et services de haute qualité au meilleur coût possible, et ce, pour leurs besoins personnels et professionnels.
Travailler au sein d’une PME dans le secteur financier, c’est le meilleur des deux mondes. Un modèle distinctif qui vous donne l’occasion d’avoir un impact positif et de faire une réelle différence tout en vivant pleinement votre passion pour l’univers de la gestion de patrimoine.
Fondé il y a plus de 45 ans, Fonds FMOQ est une filiale de la Fédération des médecins omnipraticiens du Québec, dont les bureaux sont situés à Montréal et à Québec, et qui offre une multitude de produits et services financiers aux médecins omnipraticiens et à l’ensemble de la communauté médicale québécoise.
Une organisation profondément humaine qui a un impact tangible sur le bien-être des médecins omnipraticiens du Québec, leur permettant de consacrer leur temps et énergie à leurs patients afin de leur offrir la qualité optimale de soins à laquelle ils aspirent.
Travailler pour Fonds FMOQ, c’est :
- Joindre une équipe dynamique, déterminée et axée sur la croissance;
- Des bureaux modernes et faciles d’accès;
- Un salaire concurrentiel et un plan de bonification qui vise à reconnaître le dépassement de soi;
- Un environnement où l’équilibre entre le travail et la vie personnelle est encouragé, grâce à un contexte hybride et la possibilité d’horaires flexibles;
- De nombreuses occasions de progresser et d’atteindre son plein potentiel – nous sommes en pleine croissance et nous désirons que les gens passionnés et motivés grandissent avec nous;
- Un régime de retraite avantageux à prestations déterminées (WOW!);
- Un programme d’avantages sociaux complet et des assurances collectives très compétitives;
- Un programme d’aide aux employés pour vous et vos proches;
- Des vacances et journées de congés mobiles rémunérées;
- L’accès à de la formation, des événements festifs et des activités de renforcement de l’esprit d’équipe.
Un défi à votre mesure, votre rôle crucial:
Le Conseiller en gestion privée joue un rôle central dans l’accompagnement d’une clientèle composée principalement de médecins. Véritable architecte financier, il accompagne ses clients dans la croissance, la protection et l’optimisation de leur patrimoine. Il conçoit des stratégies sur mesure, adaptées à leurs objectifs professionnels, personnels et familiaux, et offre un service hautement personnalisé, fondé sur la confiance, l’écoute et une compréhension fine de leurs enjeux.
Intégré à des équipes régionales multidisciplinaires, il évolue au cœur d’un écosystème unique où collaborent conseillers en gestion de patrimoine, planificateurs financiers, spécialistes en solutions cliniques et conseillers en facturation médicale. Cette synergie permet d’offrir une expérience client complète et cohérente, où expertise, efficacité et humanité convergent vers un même objectif : créer de la valeur durable pour nos clients et leurs familles.
Plus spécifiquement, ce professionnel sera responsable de:
Développement et gestion de la clientèle
- Entretenir un portefeuille de clients fortunés en gestion conseil discrétionnaire;
- Effectuer une analyse approfondie des besoins des clients en fonction de leur situation financière et de leurs objectifs à court, moyen et long terme;
- Maintenir un haut niveau de qualité et de rendement du portefeuille (profitabilité et qualité);
- Offrir un service personnalisé et proactif, axé sur l’expérience client et la satisfaction à long terme;
- Assurer une communication régulière avec les clients pour comprendre l’évolution de leurs besoins et ajuster les stratégies en conséquence;
- Rédiger et présenter des plans financiers détaillés en fonction des besoins spécifiques de chaque client;
- Organiser des rencontres périodiques pour assurer le suivi des stratégies mises en place et ajuster les recommandations au besoin;
- Optimiser l’utilisation des données capturées auprès de la clientèle et assurer leur consignation rigoureuse dans le CRM;
Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine
- Analyser en détail la situation financière des clients, y compris leurs actifs, passifs, revenus, dépenses et tolérance au risque;
- Cibler les besoins des clients, anticiper l’évolution de leur situation et recommander des stratégies adaptées aux besoins des clients;
- Élaborer des stratégies de placement et de diversification adaptées aux objectifs financiers des clients;
- Proposer des solutions en matière d’épargne-retraite, de gestion fiscale, de planification successorale et de protection du capital;
- Évaluer et recommander des solutions d’assurance en fonction des besoins spécifiques des clients;
- Assurer le suivi des stratégies mises en place et effectuer des ajustements en fonction des fluctuations du marché et des changements dans la vie du client.
Conseil en investissement et suivi des marchés
- Fournir des recommandations de placement basées sur une analyse rigoureuse des marchés financiers et des tendances économiques;
- Assurer une veille stratégique et adapter les conseils en fonction des changements réglementaires et fiscaux;
- Suivre l’évolution des produits financiers et des tendances du marché afin d’optimiser les rendements pour les clients;
- Élaborer des rapports de performance des portefeuilles et communiquer régulièrement les résultats aux clients;
- Offrir des conseils sur la gestion du risque et l’optimisation fiscale des investissements.
Conformité et gestion des risques
- Veiller à l’application des réglementations en vigueur en matière de gestion de patrimoine;
- Assurer la conformité des recommandations et transactions effectuées pour les clients;
- Documenter et archiver toutes les interactions et transactions conformément aux exigences réglementaires;
- Sensibiliser les clients aux risques liés aux investissements et leur fournir une évaluation complète des options disponibles;
- Effectuer des vérifications périodiques des dossiers clients afin de garantir leur mise à jour et leur conformité aux réglementations en vigueur.
Développement des affaires et réseautage
- Participer activement à des événements de réseautage et à des conférences professionnelles pour accroître la visibilité et la clientèle;
- Supporter le directeur régional du développement des affaires dans ses activités professionnelles;
- Entretenir les relations professionnelles avec les différents partenaires d’affaires tel que BNC, Sogemec, Eterna, firmes comptables, etc.;
- Collaborer avec les autres services internes pour offrir des solutions globales et intégrées aux clients;
- Maintenir des relations d’affaires solides avec les clients existants et développer de nouvelles opportunités de collaboration;
- Contribuer à la conception et à l’amélioration de nouveaux produits et services en fonction des besoins émergents du marché.
Vous êtes le candidat recherché si :
- Vous êtes énergique et professionnel tout en faisant preuve d’un grand enthousiasme et d’une positivité contagieuse;
- Vous adoptez un état d’esprit qui stimule passion, imputabilité et excellence;
- Vous croyez en la puissance de notre force collective pour atteindre des objectifs ambitieux en équipe;
- Vous possédez un baccalauréat en administration des affaires, en finance, en économie ou dans une discipline connexe;
- Vous avez acquis une expérience minimale de sept (7) ans dans un rôle similaire en gestion privée;
- Vous êtes titulaire d’un permis de représentant-conseil adjoint, Gestionnaire de portefeuille auprès de l’AMF ou détenir le permis de représentant inscrit (RI) délivré par l’OCRI ou avoir complété avec succès l’ensemble des cours requis pour être admissible à l’inscription;
- Vous détenez votre titre de CFA ou de CIM (ou être en voie de l’obtenir);
- Vous détenez une certification en planification financière (Institut de planification financière ex-IQPF); ce serait un merveilleux atout;
- Vous avez développé d’excellentes compétences en analyse financière ainsi qu’en gestion des investissements;
- Vous avez une connaissance approfondie des marchés financiers et des produits d’investissement;
- Vous avez une propension naturelle à offrir un service-conseil personnalisé unique et mémorable et à vulgariser des concepts financiers complexes;
- Vous démontrez de fortes aptitudes en communication et en développement de relations;
- Vous faites preuve d’un sens de l’éthique hors pair et vous avez un grand respect des normes de conformité et de confidentialité;
- Vous êtes doté d’un esprit stratégique et vous avez une capacité à recommander des solutions adaptées aux besoins des clients;
- Vous êtes disponible pour travailler le soir et la fin de semaine ponctuellement afin d’assister à des rencontres ou aux événements de l’industrie (horaire flexible);
- Vous avez une excellente maîtrise du français et de l’anglais, tant à l’oral qu’à l’écrit;
- Vous avez de bonnes habiletés avec les outils informatiques et les logiciels de gestion financière, y compris la Suite Office (Word, Excel, Outlook, PowerPoint).
Toute personne répondant à ce profil, qui serait intéressée par cette opportunité, doit transmettre son dossier de candidature par courriel à l’adresse suivante : [email protected].
Le masculin est utilisé pour alléger le texte et ce, sans préjudice pour la forme féminine.
Veuillez prendre note que seuls les candidats sélectionnés seront contactés.
